Mentoría Financiera Presencial

19 de Julio 2023

Descubre este programa con el que acompañamos a tus trabajadores a mejorar sus hábitos financieros.

¿Qué es?

Con el programa de Mentoría Financiera Presencial, nuestros afiliados y sus familias tienen la oportunidad de avivar la esperanza y creer que, si es posible alcanzar sus sueños, después de haber llegado a altos niveles de endeudamiento, consumo desmedido o un deterioro importante en su historial crediticio, con consecuencias a nivel emocional, físico (salud afectada), familiar y laboral.

El programa se compone de 3 elementos:

El primero es una charla donde se genera conciencia por la importancia de transformar hábitos financieros para alcanzar metas.
El segundo consiste en un acompañamiento personalizado, en compañía de su familia si el participante lo permite, que inicia con un ejercicio de diagnóstico para identificar las áreas con mayor oportunidad de mejora y continua con la elaboración de un plan de acción y compromisos.
El tercero es la posibilidad de acceder a un crédito mediante la modalidad de libranza que le permite consolidar sus deudas, mejorar su flujo de caja y sanar su historial crediticio, aliviando su situación financiera de manera oportuna. Esto queda sujeto a estudio y cumplimiento de políticas internas de Comfama.

Contenidos

Se realizan diferentes actividades en las que puede participar el núcleo familiar.

Taller de finanzas personales: Busca sensibilizar al beneficiario sobre la importancia de desarrollar capacidades financieras que le permitan administrar apropiadamente el dinero, planear para el futuro y tomar mejores decisiones.
Primera Sesión individual: Se realiza en el domicilio o lugar de trabajo del participante, allí se abordan las dimensiones de la administración de las finanzas, se explica con mayor detalle cómo se elabora un presupuesto personal y familiar. Se aplica la herramienta de diagnóstico. Al final el participante construye algunos compromisos que serán sus primeros pasos de su plan de acción.
Segunda sesión individual: En caso de no terminar el diagnóstico y el propósito, se retoma en esta sesión. El facilitador entrega el resultado y análisis del diagnóstico y presupuesto aplicado. Con la información y la orientación del facilitador, el participante construye su plan de acción, llevándolo a acciones concretas y medibles en las cuales se establecen metas y de esta forma se empiezan a instalar en el afiliado capacidades de planeación y orientación a resultados en el aspecto financiero. En caso de que el afiliado requiera del crédito para mejorar su situación financiera, se le entrega la información que se necesitara en la sesión posterior.
Tercera sesión individual: Seguimiento al cumplimiento del plan de acción. Se puede habituar como la sesión virtual, es importante abarcar formativamente los temas prioritarios: disminuir los gastos (consumo responsable, gastos hormigas, etc.)., mi plan de ahorro o futuras inversiones seguras, alternativas para pagar las deudas, cierre financiero de vivienda, previsión de riesgos, generación de nuevos ingresos.
Cuarta sesión individual: En esta sesión se hace un seguimiento detallado con el participante a su plan de acción y hábitos adquiridos. Una de las herramientas usadas es repetir la encuesta de diagnóstico y compararla con la realizada al inicio del programa. Si el usuario realizó el crédito de la línea Cuentas conmigo, el usuario debe entregar los soportes de los pagos realizados con los recursos de este crédito para garantizar su correcta destinación.
Entrega de certificados. A las personas que asisten al 100% de las sesiones del programa se les entrega el certificado de asistencia.

Beneficios

Equipo profesional calificado y certificado para la enseñanza de finanzas personales.
Acompañamiento individual y en su domicilio, lo que le permita hacer partícipe a su grupo familiar en el proceso.
Programa que integra diferentes dimensiones del ser humano: ser, hacer y tener para lograr el cambio de hábitos, una mejora sustancial en la situación financiera de los participantes.
Integración con otros programas de Comfama que puedan aportar a la consolidación financiera y patrimonial como formación, empleo y emprendimiento, entre otros.